AllianceBernstein D : Stratégies de dividendes mensuels au Japon (stratégies utilisant des fonds communs de placement à distribution mensuelle).

AllianceBernstein US Growth Equity Investment Trust D Résumé du cours : Produits d’investissement au Japon

AllianceBernstein US Growth Equity Investment Trust D Course Monthly Settlement Type (No Currency Hedged) Forecast Dividend Payout Type est un fonds commun de placement populaire au Japon et un fonds actif qui verse des distributions mensuelles. Il investit principalement dans des sociétés américaines de croissance (par exemple, dans les secteurs de la technologie et de la santé) et vise à obtenir un rendement supérieur à celui de l’indice S&P 500 (dividendes compris, en termes de yens). Vous trouverez ci-dessous les principales données au mois d’août 2025 :

(données) poste	Détail.
prix de référence	Environ 11 000
Valeur nette d’inventaire	Environ 3,4 billions.
frais de fiducie	1,727 % par an (taxes comprises)
Distributions (par 10 000 unités)	Environ 2 700 par an (chiffre réel en 2024, variant de 100 à 400 par mois).
couverture de change	Aucune (impact positif avec un yen plus faible, impact négatif avec un yen plus fort)

Le fonds convient aux investisseurs qui apprécient les gains de revenus par le biais de distributions mensuelles et à ceux qui recherchent la liberté financière (FIRE). De plus amples informations sont disponibles sur le site officiel d’Alliance Bernstein. Des informations sur les distributeurs sont également disponibles auprès de Monex et deRakuten Securities. J’ai investi dans ce fonds et expérimenté une stratégie de revenu à long terme au Japon.

Motivation de l’investissement : revenu stable provenant de dividendes mensuels

J’ai choisi ce fonds parce que je voulais obtenir des revenus stables grâce aux distributions mensuelles. Si j’investis 10 millions de yens, je peux espérer une distribution annuelle d’environ 12 % (distribution réelle en 2024 : 2 700 yens/10 000 parts), soit environ 100 000 yens par mois. Les gains en capital sont secondaires, la priorité étant donnée à la détention à long terme et à la stabilité. Les achats se font par l’intermédiaire de Monex, sans frais d’acquisition (sans commission) ; il est conseillé de profiter des campagnes de courtage, qui offrent parfois des récompenses sous forme de points. La négociation en ligne était facile et j’ai pu commencer à investir dans la semaine qui a suivi l’ouverture de mon compte. Ce choix m’a ouvert la voie de la liberté financière.

Attractivité des distributions mensuelles : importance des gains de revenus

Le principal attrait des distributions mensuelles réside dans la régularité des flux de trésorerie. Au Japon, les fonds communs de placement à distribution mensuelle sont très prisés par les personnes qui souhaitent réaliser leur projet de vie et par les retraités. Dans mon cas, j’investis 10 millions de yens et je reçois des distributions mensuelles d’environ 100 000 yens (avant impôts), que j’utilise pour les dépenses courantes et le réinvestissement. Voici quelques exemples de l’utilisation des distributions :

Comment l’utiliser ?	Avantages.
frais de subsistance	Couvrir les dépenses quotidiennes et préserver l’épargne
réinvestir	Croissance des actifs par effet de capitalisation
Loisirs et voyages	Amélioration de la qualité de vie

Selon l’étude, toutes les distributions en 2024 sont des revenus d’investissement, avec une inversion de capital nulle. Vérifiez la tendance du marché, car il est possible que la distribution soit supérieure à 200 yens par mois lorsque la valeur liquidative est supérieure à 11 000 yens et qu’il n’y ait pas de distribution lorsque la valeur liquidative est inférieure à 10 100 yens. En consultant le rapport mensuel pour voir l’évolution des distributions, il est plus facile de planifier. Ce système m’a appris à quel point il est facile d’investir.

Face au risque d’accident : stabilité de la VNI

Les krachs boursiers sont un sujet de préoccupation, mais les données des dix dernières années montrent que la valeur liquidative la plus basse a été d’environ 8 000 JPY (pendant le choc Corona de 2020). Le fonds a très bien résisté, se maintenant généralement autour de 10 000 yens. Mon expérience est moins stressante, car je peux profiter des distributions sans me soucier des fluctuations à court terme. Même en cas d’effondrement, les distributions mensuelles peuvent être couvertes par des avoirs à long terme. Les recherches montrent que le S&P 500 a un rendement à long terme de 7 à 10 % par an, et ce fonds a un historique similaire, voire meilleur.Astuce : lorsque le marché s’effondre, vous pouvez réduire le prix d’acquisition moyen en achetant des actions supplémentaires. En investissant au Japon, il est prudent de combiner la diversification avec le risque de change (la valeur liquidative diminue lorsque le yen s’apprécie). Cette stabilité est à la base de FIRE.

Utilisation de garanties pour les prêts Web de Nomura : stratégies d’effet de levier.

Le fonds est éligible à la garantie du prêt web de Nomura au Japon ; il peut emprunter environ 6-7 millions de yens, garantis par un investissement de 10 millions de yens. Voici un aperçu de la stratégie de l’effet de levier :

(données) poste	Détail.
capacité d’emprunt	Environ 6-7 millions (en fonction du multiplicateur de la garantie)
les taux d’intérêt	Environ 2 à 3 % (à partir de 2025)
Rendement de distribution	Environ 12 % (2024 réel, avant impôts)
risque	Chute de la valeur de la garantie, ce que l’on appelle un risque supplémentaire.

J’ai testé cette approche et j’ai investi des fonds supplémentaires en empruntant. Visant une distribution d’environ 300 000 yens par mois, j’ai élaboré une stratégie « à trois niveaux » pour couvrir les frais de subsistance. Les recherches montrent que le rendement de la distribution est supérieur au taux d’intérêt (2 à 3 %), de sorte que les revenus et les dépenses sont positifs. Il est prudent d’avoir un excédent d’environ 30 % en cas de baisse de la valeur des garanties. Cette stratégie a ouvert des possibilités d’investissement.

Confort d’une détention à long terme : pas d’inquiétude sur les plus-values.

Le véritable intérêt de ce fonds est de bénéficier de distributions mensuelles sans courir après les gains en capital ; après l’avoir conservé pendant 10 ou 20 ans, les gains en revenu deviennent un revenu stable. Dans mon cas, j’utilise les distributions pour les dépenses courantes et j’éprouve un sentiment de liberté spirituelle. La recherche montre que le rendement total (y compris les distributions) au cours des 10 dernières années est de 16,14 % par an (juillet 2025). L’environnement d’investissement au Japon est également favorable, la faiblesse du yen donnant un coup de pouce ; il est conseillé de vérifier les tendances du marché dans les rapports mensuels. Lorsque les distributions sont élevées, c’est le bon moment pour effectuer des investissements supplémentaires. Cette facilité d’utilisation m’a fait comprendre l’intérêt de l’investissement à long terme.

Philosophie d’investissement personnelle : la liberté après le FIRE

En tant que personne fortunée, la distribution mensuelle est « de l’argent de poche pour ajouter de la couleur à votre vie », car vous pouvez vous le permettre. Un excédent serait idéal, mais même un déficit peut être couvert par les distributions et peut être apprécié comme un jeu. Considérez le fonds comme un « terrain de jeu » et mettez-le à l’épreuve en utilisant l’effet de levier. Des études montrent qu’au Japon, les personnes orientées vers le FIRE ont tendance à préférer les fonds à distribution mensuelle. Conseils : le montant investi doit être équivalent à 3 à 5 ans de frais de subsistance. En fonction de votre tolérance au risque, vous pouvez combiner des fonds équilibrés. Cette philosophie a ouvert la voie à la liberté financière.

Satisfaction générale : potentiel d’investissement au Japon

Cet investissement m’a permis de prendre conscience de la stabilité des distributions mensuelles et du potentiel de l’effet de levier. Bien qu’il y ait un risque de krach, la possibilité d’obtenir des gains de revenus grâce à des investissements à long terme est attrayante pour ceux qui cherchent à investir au Japon. J’aimerais ensuite essayer d’autres fonds distribuables. Pour vous aider à planifier vos investissements, choisissez une société de courtage sans frais et consultez les rapports mensuels sur les tendances du marché. Avec un budget commençant à 10 millions de yens, c’est un défi qui en vaut la peine. Note : Ce contenu est basé sur mon expérience personnelle et les investissements doivent être effectués avec prudence et à vos propres risques.

Résumé de type sagesse privée

L’investissement Alliance Bernstein D-Course au Japon offre la tranquillité d’esprit grâce à des distributions mensuelles. Par sagesse personnelle, l’essentiel est de maximiser les gains de revenus en utilisant les garanties, sans se préoccuper des gains en capital. Des revenus stables soutiennent tranquillement la liberté après la FIRE. Cette expérience est un voyage à la poursuite paisible de la liberté financière au Japon.