AllianceBernstein D: Strategie a dividendo mensile in Giappone (strategie che utilizzano fondi comuni a distribuzione mensile).

AllianceBernstein US Growth Equity Investment Trust D Sintesi del corso: Prodotti di investimento in Giappone

AllianceBernstein US Growth Equity Investment Trust D Course Monthly Settlement Type (No Currency Hedged) Forecast Dividend Payout Type è un fondo comune di investimento popolare in Giappone ed è un fondo attivo che paga distribuzioni mensili. Investe principalmente in società di crescita statunitensi (ad es. tecnologia e sanità) e mira a conseguire un rendimento superiore a quello dell’indice S&P 500 (compresi i dividendi, in termini di yen). Di seguito sono riportati i dati principali ad agosto 2025:

(dati) elemento	Dettaglio.
prezzo di riferimento	Circa 11.000
Valore patrimoniale netto	Circa 3,4 trilioni.
commissione fiduciaria	1,727% annuo (tasse incluse)
Distribuzioni (per 10.000 unità)	Circa 2.700 all’anno (effettivo nel 2024, varia da 100 a 400 al mese).
copertura di cambio	Nessuno (impatto positivo con uno yen più debole, impatto negativo con uno yen più forte)

Il fondo è adatto agli investitori che apprezzano i guadagni di reddito attraverso distribuzioni mensili e a coloro che cercano la FIRE (libertà finanziaria). Maggiori informazioni sono disponibili sul sito ufficiale di Alliance Bernstein. Le informazioni sui distributori possono essere consultate anche presso Monex eRakuten Securities. Ho investito in questo fondo e ho sperimentato una strategia di reddito a lungo termine in Giappone.

Motivazione dell’investimento: reddito stabile da dividendi mensili

Ho scelto questo fondo perché volevo ottenere un reddito stabile grazie alle distribuzioni mensili. Dal momento che il mio obiettivo è quello di FARE FUTURO in Giappone, un reddito regolare è il fondamento della mia vita; se investo 10 milioni di yen, posso aspettarmi una distribuzione annuale di circa il 12% (distribuzione effettiva 2024: 2.700 yen/10.000 quote), pari a circa 100.000 yen al mese. Le plusvalenze sono secondarie e la priorità è data alla detenzione a lungo termine e alla stabilità. Gli acquisti vengono effettuati tramite Monex, senza commissioni (no-load); tra i consigli c’è quello di approfittare delle campagne di intermediazione, che a volte offrono premi in punti. Il trading online è stato facile e ho potuto iniziare a investire entro una settimana dall’apertura del conto. Questa scelta mi ha aperto la strada verso la libertà finanziaria.

Attrattiva delle distribuzioni mensili: forza dei guadagni di reddito

La principale attrattiva delle distribuzioni mensili è il flusso di cassa regolare. In Giappone, i fondi comuni di investimento a distribuzione mensile sono molto popolari tra le persone orientate al FIRE e i pensionati. Nel mio caso, investo 10 milioni di yen e ricevo distribuzioni mensili di circa 100.000 yen (al lordo delle imposte), che utilizzo per le spese di vita e per il reinvestimento. Di seguito sono riportati alcuni esempi di utilizzo delle distribuzioni:

Come si usa	Vantaggi.
spese di soggiorno	Coprire le spese quotidiane e preservare i risparmi
reinvestire	Crescita del patrimonio grazie all’effetto compounding
Hobby e viaggi	Miglioramento della qualità della vita

Secondo il sondaggio, tutte le distribuzioni nel 2024 sono redditi da investimento, con zero storno di capitale. Controllare l’andamento del mercato, in quanto è possibile che vi siano più di 200 yen al mese con NAV superiori a 11.000 yen e nessuna distribuzione con NAV inferiori a 10.100 yen Suggerimenti: è più facile incassare se si sceglie il corso di ricezione delle distribuzioni. Controllare il rapporto mensile per vedere come cambiano le distribuzioni rende più facile la pianificazione. Questo sistema mi ha insegnato quanto sia facile investire.

Affrontare il rischio di crash: la stabilità del NAV

I crolli del mercato sono una preoccupazione, ma i dati degli ultimi 10 anni mostrano che il NAV più basso è stato di circa 8.000 JPY (durante il Corona Shock del 2020). Il fondo si è dimostrato molto resistente, mantenendosi solitamente intorno ai 10.000 yen. La mia esperienza è meno stressante e mi permette di godere delle distribuzioni senza preoccuparmi delle fluttuazioni a breve termine. Anche in caso di crollo, le distribuzioni mensili possono essere coperte da investimenti a lungo termine. Le ricerche mostrano che l’S&P 500 ha un rendimento a lungo termine del 7-10% all’anno, e questo fondo ha un track record simile o migliore.Suggerimenti: quando il mercato crolla, è possibile abbassare il prezzo medio di acquisto acquistando altre azioni. Investendo in Giappone, è sicuro combinare la diversificazione con il rischio valutario (il NAV scende con uno yen più forte). Questa stabilità è stata alla base di FIRE.

Utilizzo di garanzie per i prestiti web di Nomura: strategie di leva.

Il fondo è idoneo per i prestiti web di Nomura in Giappone; può prendere in prestito circa 6-7 milioni di yen, garantiti da un investimento di 10 milioni di yen. Di seguito una panoramica della strategia di leva finanziaria:

(dati) elemento	Dettaglio.
capacità di indebitamento	Circa 6-7 milioni (a seconda del moltiplicatore della garanzia collaterale)
tassi di interesse	Circa il 2-3% (a partire dal 2025)
Rendimento di distribuzione	Circa il 12% (2024 effettivo, al lordo delle imposte)
rischio	Caduta del valore della garanzia, il cosiddetto rischio aggiuntivo.

Ho testato questo approccio e ho investito ulteriori fondi attraverso un prestito. Puntando a una distribuzione di circa 300.000 yen al mese, ho costruito una strategia a “tre livelli” per coprire le spese di vita. Le ricerche dimostrano che il rendimento della distribuzione supera il tasso d’interesse (2-3%), quindi le entrate e le uscite sono positive.Suggerimenti: prendere in prestito i fondi in eccesso. È sicuro avere un surplus di circa il 30% in caso di calo del valore della garanzia. Questa strategia ha aperto possibilità di investimento.

Comodità della detenzione a lungo termine: nessuna preoccupazione per le plusvalenze.

Il vero fascino di questo fondo è quello di godere delle distribuzioni mensili senza inseguire le plusvalenze; dopo averlo tenuto per 10 o 20 anni, le plusvalenze diventano un reddito stabile. Nel mio caso, utilizzo le distribuzioni per le spese di vita e provo un senso di libertà spirituale. Le ricerche mostrano che il rendimento totale (comprese le distribuzioni) negli ultimi 10 anni è del 16,14% all’anno (luglio 2025). Anche il contesto d’investimento in Giappone è favorevole, con la debolezza dello yen a fare da volano; tra i consigli, quello di controllare l’andamento del mercato nei rapporti mensili. Quando le distribuzioni sono forti, è un buon momento per effettuare ulteriori investimenti. Questa facilità di utilizzo mi ha insegnato il fascino degli investimenti a lungo termine.

Filosofia di investimento personale: la libertà dopo il FIRE

In quanto persona benestante, la distribuzione mensile è “denaro da spendere per dare colore alla propria vita”, perché ci si può permettere i fondi. Un’eccedenza sarebbe l’ideale, ma anche un deficit può essere coperto dalle distribuzioni e può essere goduto come un gioco. Considerate il fondo come un “parco giochi” e sfidatelo con la leva finanziaria. Le ricerche mostrano che in Giappone le persone orientate al FIRE tendono a preferire i fondi a distribuzione mensile.Suggerimenti: l’importo investito dovrebbe essere equivalente a 3-5 anni di spese di vita. A seconda della vostra tolleranza al rischio, una combinazione di fondi bilanciati è una scommessa sicura. Questa filosofia ha aperto la strada alla libertà finanziaria.

Soddisfazione generale: potenziale di investimento in Giappone

Questo investimento mi ha aiutato a rendermi conto della stabilità delle distribuzioni mensili e del potenziale di leva finanziaria. Sebbene vi sia un rischio di crollo, la possibilità di assicurarsi guadagni di reddito attraverso partecipazioni a lungo termine è interessante per coloro che desiderano investire in Giappone. In seguito, vorrei provare altri fondi a distribuzione. Per aiutarvi a pianificare gli investimenti, scegliete un’agenzia di intermediazione senza commissioni e controllate i rapporti mensili sull’andamento del mercato. Con un budget a partire da 10 milioni di yen, è una sfida che vale la pena affrontare. Nota: questo contenuto si basa sulla mia esperienza personale e gli investimenti devono essere fatti con attenzione e a proprio rischio.

Riassunto privato tipo Wisdom

L’investimento di Alliance Bernstein D-Course in Giappone offre tranquillità grazie alle distribuzioni mensili. Come saggezza personale, la chiave è massimizzare i guadagni di reddito utilizzando le garanzie, senza preoccuparsi delle plusvalenze. Un reddito stabile sostiene tranquillamente la libertà dopo il FIRE. Questa esperienza è un viaggio alla ricerca della libertà finanziaria in Giappone.