AllianceBernstein D: Strategi dividen bulanan di Jepang (strategi yang menggunakan reksa dana distribusi bulanan).

AllianceBernstein US Growth Equity Investment Trust D Ringkasan Kursus: Produk investasi di Jepang

AllianceBernstein US Growth Equity Investment Trust D Course Tipe Penyelesaian Bulanan (Tanpa Lindung Nilai Mata Uang) Prakiraan Jenis Pembayaran Dividen adalah reksa dana yang populer di Jepang dan merupakan reksa dana aktif yang membayar distribusi bulanan. Reksa dana ini berinvestasi terutama pada perusahaan-perusahaan yang sedang berkembang di Amerika Serikat (seperti teknologi dan perawatan kesehatan) dan bertujuan untuk mencapai tingkat pengembalian yang lebih tinggi daripada Indeks S&P 500 (termasuk dividen dalam mata uang yen). Di bawah ini adalah data utama per Agustus 2025:

(data) item	Detail.
harga referensi	Kira-kira 11.000
Nilai aset bersih	Kira-kira 3,4 triliun.
biaya perwalian	1,727% per tahun (termasuk pajak)
Distribusi (per 10.000 unit)	Kira-kira 2.700 per tahun (aktual pada tahun 2024, bervariasi dari 100 hingga 400 per bulan).
lindung nilai pertukaran	Tidak ada (dampak positif dengan yen yang lebih lemah, dampak negatif dengan yen yang lebih kuat)

Dana ini cocok untuk investor yang menghargai keuntungan pendapatan melalui distribusi bulanan dan bagi mereka yang mencari FIRE (kebebasan finansial). Informasi lebih lanjut dapat ditemukan di situs web resmi Alliance Bernstein. Informasi distributor juga dapat dilihat di Monex danRakuten Securities. Saya berinvestasi di dana ini dan mengalami strategi pendapatan jangka panjang di Jepang.

Motivasi investasi: pendapatan yang stabil dari dividen bulanan

Saya memilih dana ini karena saya ingin mencari keuntungan pendapatan yang stabil dari distribusi bulanan. Karena saya bertujuan untuk FIRE di Jepang, pendapatan reguler adalah fondasi hidup saya; jika saya menginvestasikan 10 juta yen, saya dapat mengharapkan distribusi tahunan sekitar 12% (distribusi aktual 2024: 2.700 yen / 10.000 unit), yang berarti sekitar 100.000 yen per bulan. Keuntungan modal adalah nomor dua, dengan prioritas yang diberikan pada kepemilikan jangka panjang dan stabilitas. Pembelian dilakukan melalui Monex, tanpa beban (tanpa biaya komisi); kiat-kiatnya antara lain memanfaatkan kampanye broker, yang terkadang menawarkan hadiah poin. Trading online itu mudah dan saya dapat mulai berinvestasi dalam waktu seminggu setelah membuka akun. Pilihan ini membuka jalan menuju kebebasan finansial.

Daya tarik distribusi bulanan: kekuatan perolehan pendapatan

Daya tarik utama dari distribusi bulanan adalah arus kas yang teratur. Di Jepang, reksa dana distribusi bulanan sangat populer di kalangan orang-orang yang berorientasi pada FIRE dan pensiunan. Dalam kasus saya, saya menginvestasikan 10 juta yen dan menerima distribusi bulanan sekitar 100.000 yen (sebelum pajak), yang saya gunakan untuk biaya hidup dan investasi ulang. Di bawah ini adalah beberapa contoh bagaimana distribusi digunakan:

Bagaimana cara menggunakan	Manfaat.
biaya hidup	Menutupi pengeluaran sehari-hari dan menjaga tabungan
menginvestasikan kembali	Pertumbuhan aset melalui efek compounding
Hobi dan perjalanan	Peningkatan kualitas hidup

Menurut survei, semua distribusi pada tahun 2024 adalah pendapatan investasi, tanpa pengembalian pokok. Periksa tren pasar, karena ada kemungkinan lebih dari 200 yen per bulan pada NAB di atas 11.000 yen dan tidak ada distribusi pada NAB di bawah 10.100 yen Tips: akan lebih mudah untuk mencairkan dana jika Anda memilih jalur penerimaan distribusi. Memeriksa laporan bulanan untuk melihat perubahan distribusi akan memudahkan Anda membuat rencana. Sistem ini telah mengajarkan saya betapa mudahnya berinvestasi.

Menghadapi risiko kecelakaan: stabilitas NAB

Kejatuhan pasar memang menjadi perhatian, tetapi data dari 10 tahun terakhir menunjukkan bahwa NAB terendah sekitar JPY 8.000 (selama Guncangan Corona 2020). NAB ini sangat tahan banting, biasanya bertahan di kisaran ¥10.000. Pengalaman saya tidak terlalu menegangkan dengan sikap menikmati distribusi tanpa mengkhawatirkan fluktuasi jangka pendek. Bahkan jika jatuh, distribusi bulanan dapat ditutupi oleh kepemilikan jangka panjang. Penelitian menunjukkan bahwa S&P 500 memiliki imbal hasil jangka panjang sebesar 7-10% per tahun, dan reksa dana ini memiliki rekam jejak yang serupa atau lebih baik. Berinvestasi di Jepang, aman untuk menggabungkan diversifikasi dengan risiko mata uang (NAB turun dengan yen yang lebih kuat). Stabilitas ini adalah fondasi FIRE.

Menggunakan jaminan untuk pinjaman web Nomura: strategi leverage.

Dana ini memenuhi syarat untuk jaminan pinjaman web Nomura di Jepang; dana ini dapat meminjam sekitar 6-7 juta yen, dijamin dengan investasi 10 juta yen. Di bawah ini adalah ikhtisar strategi leverage:

(data) item	Detail.
kapasitas pinjaman	Sekitar 6-7 juta (tergantung pada faktor pengali dari jaminan agunan)
suku bunga	Kira-kira 2-3% (pada tahun 2025)
Hasil distribusi	Kira-kira 12% (aktual 2024, sebelum pajak)
risiko	Penurunan nilai agunan, yang disebut sebagai risiko tambahan.

Saya menguji pendekatan ini dan menginvestasikan dana tambahan melalui pinjaman. Dengan target distribusi sekitar 300.000 yen per bulan, saya membangun strategi ‘tiga tingkat’ untuk menutupi biaya hidup. Penelitian menunjukkan bahwa hasil distribusi melebihi tingkat bunga (2-3%), sehingga pendapatan dan pengeluaran menjadi positif Tips: pinjam dengan dana cadangan. Aman untuk memiliki surplus sekitar 30% jika terjadi penurunan nilai agunan. Strategi ini telah membuka kemungkinan investasi.

Kenyamanan kepemilikan jangka panjang: tidak ada kekhawatiran tentang capital gain.

Daya tarik utama dari reksa dana ini adalah menikmati distribusi bulanan tanpa harus mengejar capital gain; setelah memegangnya selama 10 atau 20 tahun, pendapatan yang diperoleh akan menjadi pendapatan yang stabil. Dalam kasus saya, saya menggunakan distribusi untuk biaya hidup dan merasakan kebebasan spiritual. Penelitian menunjukkan bahwa total pengembalian (termasuk distribusi) selama 10 tahun terakhir adalah 16,14% per tahun (Juli 2025). Lingkungan investasi di Jepang juga menguntungkan, dengan yen yang lemah memberikan keuntungan; tipsnya termasuk memeriksa tren pasar dalam laporan bulanan. Ketika distribusi kuat, ini adalah saat yang tepat untuk melakukan investasi tambahan. Kemudahan penggunaan ini telah mengajarkan saya daya tarik investasi jangka panjang.

Filosofi investasi pribadi: kebebasan setelah FIRE

Sebagai orang kaya, distribusi bulanan adalah ‘membelanjakan uang untuk menambah warna dalam hidup Anda’ karena Anda mampu membayarnya. Sebuah surplus akan menjadi ideal, tetapi bahkan defisit pun dapat ditutupi oleh distribusi dan dapat dinikmati seperti sebuah permainan. Pikirkan dana tersebut sebagai ‘taman bermain aset’ dan tantanglah dengan leverage. Penelitian menunjukkan bahwa orang-orang yang berorientasi pada FIRE di Jepang cenderung lebih memilih dana distribusi bulanan, tips: jumlah yang diinvestasikan harus setara dengan 3-5 tahun biaya hidup. Bergantung pada toleransi risiko Anda, kombinasi dana berimbang adalah pilihan yang aman. Filosofi ini telah membuka jalan menuju kebebasan finansial.

Kepuasan keseluruhan: potensi investasi di Jepang

Investasi ini telah membantu saya menyadari stabilitas distribusi bulanan dan potensi leverage. Meskipun ada risiko crash, kemampuan untuk mendapatkan keuntungan pendapatan melalui kepemilikan jangka panjang sangat menarik bagi mereka yang ingin berinvestasi di Jepang. Selanjutnya, saya ingin mencoba dana yang dapat didistribusikan lainnya. Untuk membantu perencanaan investasi, pilihlah broker tanpa beban dan periksa laporan bulanan tentang tren pasar. Dengan anggaran mulai dari 10 juta yen, ini adalah tantangan yang berharga. Catatan: Konten ini didasarkan pada pengalaman pribadi saya dan investasi harus dilakukan dengan hati-hati dengan risiko Anda sendiri.

Rangkuman seperti Kebijaksanaan Pribadi

Investasi Alliance Bernstein D-Course di Jepang menawarkan ketenangan dengan distribusi bulanan. Sebagai kebijaksanaan pribadi, kuncinya adalah memaksimalkan keuntungan pendapatan dengan memanfaatkan agunan, tanpa mengkhawatirkan keuntungan modal. Pendapatan yang stabil secara diam-diam mendukung kebebasan setelah FIRE. Pengalaman ini adalah sebuah perjalanan mengejar kebebasan finansial yang damai di Jepang.